Analyse Personnalisée des Besoins de Retraite
Une évaluation complète pour définir précisément vos objectifs et créer une stratégie sur mesure
Comprendre Où Vous En Êtes et Où Vous Allez
Notre service d'analyse personnalisée constitue la première étape essentielle de toute planification de retraite efficace. Sans une compréhension précise de votre situation actuelle et de vos objectifs, il est impossible de créer une stratégie véritablement optimale.
Grâce à notre méthodologie éprouvée et à l'expertise de nos conseillers, nous vous offrons une clarté absolue sur votre avenir financier.
L'Importance d'une Analyse Personnalisée
Contrairement aux calculateurs automatisés qui fournissent des estimations génériques, notre analyse prend en compte l'ensemble des facteurs spécifiques à votre situation :
- Votre situation familiale et professionnelle actuelle
- Vos avoirs dans les trois piliers de prévoyance suisses
- Votre patrimoine immobilier et mobilier
- Vos projets et priorités pour la retraite
- Votre tolérance au risque et vos préférences d'investissement
Cette approche holistique nous permet de créer une véritable feuille de route financière personnalisée, et non une simple estimation générique comme le font la plupart des calculateurs en ligne.
Notre Processus d'Analyse en 5 Étapes
Une méthodologie rigoureuse pour garantir une évaluation complète et précise de votre situation.
Consultation Initiale
Un entretien approfondi pour comprendre votre situation actuelle, vos attentes et vos préoccupations concernant votre retraite.
Collecte et Analyse des Documents
Examen minutieux de vos relevés de caisse de pension, contrats d'assurance, déclarations fiscales et autres documents pertinents.
Modélisation Financière
Création de projections financières détaillées utilisant des outils sophistiqués et des hypothèses réalistes adaptées au contexte suisse.
Identification des Opportunités et Risques
Détection des lacunes de prévoyance, des inefficiences fiscales et des opportunités d'optimisation spécifiques à votre situation.
Présentation des Résultats et Recommandations
Communication claire de nos conclusions avec un rapport détaillé et des recommandations concrètes et actionnables pour optimiser votre situation.
Les Points Forts de Notre Analyse
Ce qui distingue notre approche et garantit des résultats supérieurs.
Expertise Suisse Spécialisée
Notre connaissance approfondie du système suisse de prévoyance permet d'identifier des opportunités souvent négligées par les analyses standard.
Précision et Rigueur
Nos projections intègrent des variables souvent négligées comme l'inflation spécifique aux retraités et les particularités fiscales cantonales.
Transparence Totale
Nous expliquons clairement nos hypothèses et méthodologies, sans jargon technique inutile, pour une compréhension parfaite de votre situation.
Ce Que Vous Recevez
Des livrables concrets et exploitables pour guider vos décisions.
Rapport d'Analyse Complet
Un document détaillé présentant votre situation actuelle, les projections financières et les recommandations spécifiques pour optimiser votre retraite.
- ✓ Évaluation des trois piliers
- ✓ Projections de revenus à la retraite
- ✓ Analyse des lacunes de prévoyance
Tableaux de Bord Financiers
Des visualisations claires et intuitives qui illustrent votre trajectoire financière et l'impact des différentes stratégies recommandées.
- ✓ Évolution du capital jusqu'à la retraite
- ✓ Comparaison avant/après optimisation
- ✓ Simulation d'impact fiscal
Plan d'Action Prioritaire
Une feuille de route concrète avec les actions à entreprendre, organisées par priorité et facilité de mise en œuvre.
- ✓ Actions à court terme (0-6 mois)
- ✓ Stratégies à moyen terme (6-24 mois)
- ✓ Orientations à long terme (2+ ans)
Session de Consultation Personnalisée
Une réunion détaillée avec votre conseiller pour présenter les résultats, répondre à vos questions et affiner les recommandations.
- ✓ Explication détaillée des résultats
- ✓ Session de questions-réponses
- ✓ Ajustements personnalisés
Un Investissement pour Votre Avenir
Des formules transparentes pour répondre à vos besoins spécifiques.
Analyse Essentielle
Paiement unique
- Analyse de base des trois piliers
- Projections de revenus simplifiées
- Recommandations générales
- Consultation de 60 minutes
- Analyse fiscale détaillée
Analyse Complète
Paiement unique
- Analyse approfondie des trois piliers
- Projections financières détaillées
- Recommandations personnalisées
- Analyse fiscale basique
- Consultation de 90 minutes
Analyse Experte
Paiement unique
- Tout inclus dans l'analyse complète
- Analyse fiscale approfondie
- Scenarios multiples personnalisés
- Planification successorale intégrée
- Consultation de 120 minutes avec un expert senior
Besoin d'une solution sur mesure adaptée à votre situation spécifique?
Contactez-nous pour une offre personnaliséeQuestions Fréquentes
Tout ce que vous devez savoir sur notre service d'analyse personnalisée.
Combien de temps prend l'analyse complète?
Le processus complet dure généralement entre 10 et 14 jours. Cela inclut la collecte initiale d'informations, l'analyse détaillée, la préparation du rapport et la session de consultation pour présenter les résultats.
Quels documents dois-je fournir pour l'analyse?
Pour une analyse complète, nous aurons besoin des documents suivants :
- Certificats de prévoyance actuels (2ème pilier)
- Relevés récents de vos comptes 3ème pilier
- Dernière déclaration fiscale
- Relevés de comptes d'épargne et d'investissement
- Polices d'assurance vie (si applicable)
- Documents relatifs à vos biens immobiliers (si applicable)
Votre conseiller vous fournira une liste personnalisée lors de votre premier contact.
En quoi cette analyse diffère-t-elle des calculateurs en ligne gratuits?
Contrairement aux calculateurs en ligne qui utilisent des hypothèses génériques et simplifiées, notre analyse :
- Prend en compte tous les aspects de votre situation personnelle et financière
- Intègre les spécificités du système suisse et les particularités cantonales
- Utilise des modèles financiers sophistiqués avec des hypothèses réalistes et personnalisées
- Offre des recommandations concrètes et actionnables, pas seulement des chiffres
- S'accompagne d'une consultation personnelle avec un expert pour interpréter et contextualiser les résultats
Suis-je obligé(e) de mettre en œuvre vos recommandations?
Absolument pas. Notre rôle est de vous fournir une analyse objective et des recommandations basées sur notre expertise, mais la décision finale vous appartient entièrement. Vous êtes libre de mettre en œuvre tout ou partie de nos suggestions, à votre rythme et selon vos préférences.
Si vous décidez de procéder à la mise en œuvre, nous pouvons bien sûr vous accompagner dans ce processus dans le cadre de nos services complémentaires.
À quelle fréquence faut-il mettre à jour cette analyse?
Nous recommandons généralement une révision de votre analyse tous les 2 à 3 ans, ou plus fréquemment en cas de :
- Changement majeur dans votre situation personnelle (mariage, divorce, enfants)
- Évolution professionnelle significative (changement d'emploi, promotion importante)
- Acquisition ou vente d'actifs importants (bien immobilier, entreprise)
- Modification substantielle de la législation fiscale ou de prévoyance
Nos clients bénéficient de tarifs préférentiels pour les mises à jour d'analyses existantes.
Prêt à Planifier Votre Avenir?
Remplissez le formulaire ci-dessous pour démarrer votre analyse personnalisée ou pour obtenir plus d'informations.
Services Complémentaires
Découvrez nos autres services pour une planification de retraite complète.
Optimisation Fiscale des Cotisations de Pension
Stratégies avancées pour minimiser votre charge fiscale tout en maximisant la croissance de votre capital retraite.
En savoir plusPlanification de Revenus de Retraite Garantis
Création d'un flux de revenus stable et prévisible pour toute la durée de votre retraite, quelles que soient les conditions du marché.
En savoir plus